Consejos para Prevenir Fraudes en Envíos de Dinero – Ria Money Transfer

Ria Money Transfer ayuda a proteger a los consumidores del fraude mediante la concientización. Aprende a identificar y evitar las estafas en las transferencias de dinero para garantizar que tu dinero esté seguro.

Escenarios comunes de fraude

El primer paso para evitar el fraude es saber cómo identificarlo.

  • Estafas de citas en línea

    Has conocido a alguien hermoso e inteligente. Nunca los has conocido en persona, pero has estado hablando con ellos durante meses. De repente, tienen una emergencia y necesitan dinero. Pero, no son quienes pensabas. Aprende más

  • Estafas de lotería y sorteos

    ¡Has ganado la lotería! Aunque no recuerdas haber jugado, el premio es grande. Hay un inconveniente: el remitente necesita que le envíes fondos para poder cobrar tu premio. ¿Qué es una pequeña cantidad cuando estás a punto de recibir millones? Aprende más

  • Estafas de familiares en apuros

    Tu nieta está viajando y te envía un correo electrónico diciendo que necesita dinero para una emergencia. No recuerdas que ella te hubiera dicho que estaba viajando, pero ¿qué son cien dólares cuando se trata de su seguridad? Aprende más

  • Estafas en la compra de vehículos

    ¡Encontraste una gran oferta en un coche en internet! El vendedor te dice que envíes un anticipo o las tarifas de servicio mediante una transferencia de dinero. No envíes estos pagos mediante una transferencia de dinero. Podrías no conseguir el coche de tus sueños ni recuperar tu dinero.

  • Estafas en compras por Internet

    Has encontrado un gran precio en un apartamento en alquiler en línea y quieres firmar el contrato. Te han pedido que pagues el primer mes mediante una transferencia de dinero, pero ten cuidado, ya que esto puede ser una estafa. No envíes transferencias de dinero para compras por internet.

  • Estafas de compradores misteriosos

    Empiezas un nuevo trabajo como comprador misterioso, pero cuando depositas el cheque según sus instrucciones, el monto es mayor de lo que debería ser y necesitas devolver dinero. Entonces, te enteras de que el cheque original era falsificado.

  • Estafas con cheques o giros postales

    Recibes por correo un giro postal como pago por adelantado por mercancía que vendes en línea, pero el monto es superior al precio. El estafador te dice que lo deposites y luego le envíes por transferencia la cantidad que te “pagó de más”.

  • Estafas en anuncios de periódicos

    En el periódico, ves un anuncio de un refrigerador nuevo a un precio que parece demasiado bueno para ser verdad. Lo compras, pero ahora te están pidiendo que les transfieras el dinero. Podrías no recibir nunca el artículo y perderás tu dinero.

  • Estafas de caridad

    Hubo un desastre natural y quieres ayudar donando dinero. Lamentablemente, eventos como tornados o huracanes a menudo dan lugar a estafadores que montan organizaciones "benéficas" que se aprovechan de personas de buena voluntad. Más información

  • Estafas de abuso a personas mayores

    Casi un tercio de todas las víctimas de fraude por telemarketing tienen 60 años o más. Tenga cuidado al enviar dinero a un desconocido a cambio de la promesa de cosas como mejoras en el hogar, planificación patrimonial y más. Aprende más

  • Estafas de préstamos garantizados

    ¿Está enviando dinero porque le "garantizaron" un crédito o préstamo? Si es así, tenga precaución. Es muy poco probable que necesite enviar dinero para recibir un crédito o préstamo real.

  • Estafas de transferencias de dinero

    Las estafas de transferencias de dinero adoptan muchas formas y modalidades. Peor aún, los estafadores están aprendiendo continuamente nuevos trucos y técnicas. Por eso es importante mantenerse un paso por delante de los estafadores astutos. Más información

  • Estafas por robo de identidad

    Esto ocurre cuando alguien asume tu identidad para cometer un acto delictivo. Pueden obtener tu información de varias maneras, incluyendo robarte la cartera, revisar tu basura o comprometer la información de tu banco.

  • Estafas de telemarketing

    Recibes una llamada de un número desconocido — ¡has ganado un crucero gratis! Todo lo que tienes que hacer es pagar los gastos de envío y manipulación para recibir la oferta "formal". Ahora te han estafado para que les dieras tu información financiera. Aprende más

¡Ayuda, me estafaron! ¿Quién puede ayudar?

1. Llame a la policía

Empiece por la policía local. Todas las estafas de transferencias de dinero deben ser denunciadas a la policía.

2. Contacte con el departamento de fraude de Ria

Queremos saber sobre ello para que podamos hacer todo lo que esté en nuestro poder para asegurarnos de que no vuelva a ocurrir. Llámanos o enviar un correo electrónico.

3. Comisión Federal de Comercio - solo EE. UU.

Presente una queja en línea ante la Comisión Federal de Comercio o comuníquese con ellos por teléfono al 1-877-FTC-HELP.

4. Centro de denuncias de delitos en Internet (ICCC)

Si usted fue víctima de un fraude que comenzó con contacto a través de internet, debería presentar un informe ante la ICCC.


Recursos adicionales

Los estafadores atacan cuando menos lo esperas y a menudo se aprovechan de personas bien intencionadas. Aprende cómo protegerte a ti y a tus seres queridos del fraude inesperado. Aquí tienes una lista de varios recursos que ofrecen información útil para protegerte a ti y a tu familia.

- Comisión Federal de Comercio
- USA.gov
- Liga Nacional de Consumidores (EE. UU.)
- Centro Canadiense contra el Fraude
- Vigilancia de Estafas - Asuntos de Dinero
- La Red de Concienciación sobre Estafas (SAN)

¿Tiene más preguntas sobre transferencias de dinero?

Visite nuestro centro de ayuda en línea o póngase en contacto con nuestro servicio de atención al cliente. Estamos encantados de ayudarle a empezar.

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